Este tipo de estafa está muy relacionada con el fraude o estafa por criptomonedas, siendo la mayoría de los casos en los que en este tipo de actividad delictiva se camufla con el empleo y desvío de criptomonedas a través de paraísos fiscales.

El método de estafa informática “Over the Counter” consiste en un tipo específico de transacciones económicas entre dos partes que no transcurre a través de la bolsa, mercado o mecanismo oficial, si no que se hace entre dos particulares de manera privada.

Por lo tanto, sería un tipo de negociación donde comprador y vendedor realizan una transacción de manera directa entre ellos, sin intermediarios públicos ni oficiales, por lo que ambas partes acuerdan los términos, condiciones y precio de manera privada, siendo muy común en el ámbito de las criptomonedas.

Concretamente, en el ámbito de las criptomonedas, este tipo de estafas se suelen materializar y llevar a cabo a través de transferencias a los conocidos como “monederos fríos” con la única finalidad de poder evitar que nadie que conociera las contraseñas o palabras semilla pudiera acceder a los mismos y transferir las criptomonedas. De esta forma se dificulta enormemente que terceros como organismos policiales o judiciales puedan acceder a las mismas.

Por lo tanto, el término Over the Counter hace referencia a transacciones que se realizan fuera de los mercados financieros organizados y oficiales como las bolsas de valores, involucrando directamente los acuerdos que alcanzan libremente dos o más partes, sin supervisión alguna de ningún organismo público, siendo común en el ámbito de acciones de empresas cotizadas o no, divisas, productos financieros derivados y, sobre todo, criptomonedas.

Las estafas producidas a través del método Over the Counter (OTC) suelen ocurrir cuando en este tipo de transacciones privadas se engaña a una de las partes, aprovechándose y valiéndose de la falta de regulación o supervisión específica de ningún organismo público.

Las estafas más comunes de este tipo serían las siguientes:

• Vender productos falsos o inexistentes, cuando el estafador ofrece activos o productos fuera de los mercados regulados bajo la falsa promesa de una enorme rentabilidad. Una vez abonados por la otra parte, el estafador nunca envía o entrega lo que prometió, ya que esos productos o son falsificados o no existen. Este tipo de mecanismo delictivo fue el usado en Marbella por el líder de una organización criminal en la mayor incautación de criptomonedas en Europa.

• Manipulación del precio, en el mercado OTC de criptomonedas los estafadores prometen venderlas a precios realmente atractivos o con descuentos especiales, pero tras recibir el pago, desaparecen sin realizar transacción alguna.

• Oferta de inversión fraudulenta, los estafadores ofrecen productos de inversión a través de canales no oficiales OTC prometiendo enormes rendimientos e incrementos rápidos de valor. Este tipo de estafa suele encuadrarse en las estafas piramidales o los conocidos como “esquemas Ponzi”, donde los nuevos inversores captados aportan fondos que son usados para pagar a los antiguos, sin aportar valor real alguno.

Por lo tanto, en este ámbito de delitos informáticos, siempre será recomendable contar con asesoría experta que acredite que hay detrás de estas operaciones fuera de los mercados regulados, debiendo siempre investigar a las partes involucradas y su historial de crédito y transacciones, solicitar condiciones claras de inversión y desconfiar de aquellos productos cuya apariencia sea demasiado buena para ser real.